あざらしの資産ポートフォリオ（2023.8末時点）

こんにちは！

体調不良等が重なりとても久しぶりの更新です。

先月７月末の資産PFの公開をスキップしてしまったので、今回は８月末のあざらしの資産PF公開となります（そのため、比較は６月末との比較で２か月分の増減となります）。

一時期の株高は少し落ち着いてきているようですが、相変わらずの円安で、ドル建て資産を中心に好調に推移しています。

早速ですが、現在の資産ポートフォリオは下記の通りです。

◆現在の資産構成

◆資産種別毎の増減

◆投資信託・株式vsその他（預貯金、財形、確定拠出年金等） 2023.12～

現時点の資産ポートフォリオ合計は、3078万円（先々月比：+96万円）です。

今月は先月に比べて、トータルでは96万円ほど増加しました。先々月に資産総額3000万円を超えてからも堅調に額は伸びてきています。

また、リスク資産の割合が半分を超え、株価上昇の恩恵がかなりダイレクトに家計に現れるようになりました。

当然下落局面では資産減を目の当たりにするわけですので、市場から退出しないようある程度のリスクコントロールをしておく必要がありそうです。

あざらし

定額積立は継続。少しリスクを取りすぎな個別株は売却など検討が必要ですね。

【リスク資産】

◆投資信託　644万円（前月比:+54万円）

米国のS＆P500と全世界株式に連動するインデックス型投資信託を毎月ドルコスト平均法にて購入しています。

月次の収支を超える積立額ですが、非リスク資産をリスク資産に順次切り替えていく趣旨のもと、実施しています。

昨今の円安で評価額は高くなってきています。個人的には今後の日本が過剰に円高になることは想定できないので、ひたすらドル建てで積立を考えています。

◆株式　137万円（前月比:+16万円）

株式はお遊び程度に手を出しています。

基本的にはグロース株というよりは、高配当株を中心に選定していますが、一部環境系のロマン枠も投資してます。

金利高を考えて銀行株に少し手を出していましたが、そろそろ手じまいのタイミングを検討中です。

◆持株会　227万円（前月比:+38万円）

会社の持ち株会を利用した自社株保有です。

株式市場自体が好調なため、少し利益が出ています。

◆仮想通貨　7万円（前月比:±0万円）

ほんの一部のロマン枠として購入しています。

◆確定拠出年金積立　596万円（前月比:+29万円）

会社の確定拠出年金への自己追加拠出分も含んでいます。

【非リスク資産】

◆預貯金・現金　382万円（前月比:-41万円）

◆財形貯蓄　916万円（前月比:±0万円）

徐々にリスク資産側へ振り分けていっております。

預貯金が少し減ってきたら、財形貯蓄の切り崩しに着手する予定です。

◆個人年金積立　169万円（前月比:±0万円）

民間の生命保険会社の個人年金積立です。

利回りが悪いため、資産運用の観点ではまったくおススメしません。

今後積立額を減額or解約する予定です。

次回もどうぞよろしくお願いいたします！