あざらしの資産ポートフォリオ（2023.5時点）

めちゃくちゃ久しぶりの更新です。

あまりにも期間が空きすぎてどんな感じでブログを更新していたか、忘れてしまってます　汗

さて、今回はリハビリがてら、５月末時点の資産状況をご共有したいと思います。

（４月末の資産PFを飛ばしてしまってすみません。。。）

早速ですが、現在の資産ポートフォリオは下記の通りです。

◆現在の資産構成

◆資産種別毎の増減

◆投資信託・株式vsその他（預貯金、財形、確定拠出年金等） 2023.12～

現時点の資産ポートフォリオ合計は、2814万円（先月比：+109万円）です。

今月は先月に比べて、トータルでは109万円ほど増加しました。

昨今の米国・日本の株式市場上昇の恩恵を受けて、投資信託や確定拠出年金の運用益が増加しており、トータルとして資産が増加しました。

特に増加の割合が大きかったのが「株式・持株会」でして、日本の株式市場の好調ぶりが大きく出ていますね。

現時点では積立フェーズですので、資産が増加しても特に意味はないのですが、減ってはいないのでその部分では心理的な負荷は小さいですね。

いずれやってくる下降局面に備えて、あまり現時点での数字に一喜一憂しないようにしておかないとです。

あざらし

相場が良いとはいえ、焦らず毎月定額積立は継続中です。

【リスク資産】

◆投資信託　516万円（前月比:+53万円）

米国のS＆P500と全世界株式に連動するインデックス型投資信託を毎月ドルコスト平均法にて購入しています。

月次の収支を超える積立額ですが、非リスク資産をリスク資産に順次切り替えていく趣旨のもと、実施しています。

◆株式　115万円（前月比:+9万円）

株式はお遊び程度に手を出しています。

基本的にはグロース株というよりは、高配当株を中心に選定していますが、一部環境系のロマン枠も投資してます。

◆持株会　169万円（前月比:+31万円）

会社の持ち株会を利用した自社株保有です。

◆仮想通貨　7万円（前月比:±0万円）

ほんの一部のロマン枠として購入しています。

◆確定拠出年金積立　545万円（前月比:+29万円）

会社の確定拠出年金への自己追加拠出分も含んでいます。

【非リスク資産】

◆預貯金・現金　377万円（前月比:-22万円）

◆財形貯蓄　916万円（前月比:+9万円）

徐々にリスク資産側へ振り分けていっております。

預貯金が少し減ってきたら、財形貯蓄の切り崩しに着手する予定です。

◆個人年金積立　169万円（前月比:±0万円）

民間の生命保険会社の個人年金積立です。

利回りが悪いため、資産運用の観点ではまったくおススメしません。

今後積立額を減額する予定です。

次回もどうぞよろしくお願いいたします！